In deze fase inventariseren we welke kennis er nodig is om jouw mooiste leven mogelijk te maken. Daar hoort een gedetailleerd financieel plan bij. Welke kennis en vaardigheden zijn nodig om het te realiseren, en hoe ziet het financiële plaatje er straks voor jou uit. Deze stap maakt (financiële) kennis dienstbaar aan het echte plan.